# Türkiye’de AML ve KYC: kurum kapsamından kontrol akışına

> Türkiye’de AML ve KYC gereksinimlerini değerlendirirken önce kuruluşun faaliyetini ve tabi olduğu düzenlemeleri belirleyin.

Canonical: https://legichain.com/resources/turkiye-aml-kyc-uyum-rehberi

Türkiye’de AML ve KYC gereksinimlerini değerlendirirken önce kuruluşun faaliyetini ve tabi olduğu düzenlemeleri belirleyin. MASAK yükümlülükleri ile sektöre özgü kurallar birlikte ele alınmalıdır.

## Kurum türünden başlayın

Banka, ödeme/e-para kuruluşu ve kripto varlık hizmet sağlayıcısı için aynı süreç şablonunu otomatik kullanmayın. İlgili düzenleyici kaynakları ve faaliyet kapsamını belirleyin.

## Kontrolleri ayırın

Kimlik tespiti, isim taraması, müşteri risk değerlendirmesi ve kayıt süreçleri farklı amaçlara hizmet eder. Hangi verinin hangi kararı desteklediğini açıkça tanımlayın.

## MASAK ve kayıt yaklaşımı

5549 kapsamındaki saklama hükmü sekiz yıl içerir; veri türü ve başlangıç olayı önemlidir. Yazılım planındaki saklama süresi ile hukuki yükümlülüğü ayrı değerlendirin. Güncel resmi metinlere ve kurumunuza özgü süreç incelemesine başvurun.

## Kaynaklar

- [5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun](https://masak.hmb.gov.tr/5549-sayili-suc-gelirlerinin-aklanmasinin-onlenmesi-hakkinda-kanun-2)

_Kaynaklar 9 Eylül 2026 tarihli inceleme kapsamında kontrol edilmiştir. Güncel hükümler için resmi metne başvurun._

> Bu içerik genel bilgilendirme içindir. Kurumunuza uygulanacak gereksinimleri güncel resmi kaynaklar ve kendi değerlendirme sürecinizle belirleyin.

**İlgili ürün kapsamını inceleyin** → [Uyum yaklaşımı](https://legichain.com/compliance)

---
Legichain — kimlik doğrulama, AML ve blockchain taraması için teknoloji. İletişim: contact@legichain.com