Regülasyon riskinioluşmadan engelleyin.
Banka, kripto borsa, ödeme kuruluşu ve e-para şirketleri için tek bir API üzerinden çalışan gerçek zamanlı AML taraması, MASAK uyumlu dijital KYC ve FATF Travel Rule altyapısı. Saniyenin altında karar, denetime hazır kayıt — ilk gün canlıya.
Tek platform, her tarama yüzeyi.
AML taramasından çipli kimlik doğrulamaya, kripto cüzdan analizinden Travel Rule mesajlaşmasına kadar uyum operasyonunuzun ihtiyaç duyduğu her katmanı tek bir entegrasyon noktasında topladık. Her çağrı ULID ile izlenebilir, her sonuç PDF rapora dönüştürülebilir; topic kodlarını yorumlamak zorunda değilsiniz.
AML Taraması
Yaptırım, PEP, aranan kişi ve olumsuz medya, tek istekte.
Blockchain AML
5 zincirde cüzdan adresi risk analizi ve karşı taraf profili.
Dijital KYC
Çipli NFC kimlik okuma ve canlılık testi — uçtan uca.
Görüntülü Kimlik Tespiti
SPK Tebliği'ne göre geliştirilmiş, her regülasyona özel.
Travel Rule · VaspFlow
FATF 16. Tavsiye için VASP'lar arası mesajlaşma protokolü.
Bir API çağrısı. Yorumlanması gerekmeyen bir karar.
Banka entegrasyonu için kararı tek alanda yüzeyledik. summary.recommendation = block | review | clear. Topics dizisini ayrıştırmak yok.
- RFC 7807 problem-details hata gövdesi
- ULID request_id + screening_id her yanıtta
- Idempotency-Key başlığı ile 24 saatlik replay
- Her yanıtta cost_credits + credits_remaining
{
"summary": {
"matched": true,
"has_sanctioned_hit": true,
"has_pep_hit": true,
"top_risk_score": 10,
"top_risk_level": "critical",
"top_match_confidence": 85,
"recommendation": "block",
"authorities": ["OFAC", "EU", "UN Security Council"]
},
"hits": [
{
"caption": "Vladimir Putin",
"match_confidence": 85,
"risk_score": 10,
"risk_level": "critical",
"flags": { "is_sanctioned": true, "is_pep": true, "is_wanted": true }
}
],
"cost_credits": 1,
"credits_remaining": 9847,
"screening_id": "scr_01HXYZ…"
}Denetlenen ekibin diliyle tasarlandı.
AML taramasından çipli kimlik doğrulamaya, kripto cüzdan analizinden Travel Rule mesajlaşmasına kadar uyum operasyonunuzun ihtiyaç duyduğu her katmanı tek bir entegrasyon noktasında topladık. Her çağrı ULID ile izlenebilir, her sonuç PDF rapora dönüştürülebilir; topic kodlarını yorumlamak zorunda değilsiniz.
Tek satırda karar
Her yanıtta dönen summary.recommendation alanı block / review / clear değerlerinden birini taşır. Müşteri edinme akışınızı dört topic dizisini ayrıştırarak değil, tek bir alana göre yönlendirirsiniz.
Denetçiye anlatılabilir eşleştirme
İsim benzerliğine dayalı çarpımsal güven puanı, alan sayısı tavanı ve %60 zemin kuralı sayesinde Ahmet Karaçalı aramasında Ahmet Karaman %100 eşleşmesi çıkmaz. Eşleşme matematiğinin her bileşeni MASAK incelemesinde açıklanabilir.
Her çağrı denetim delili
Yapılan tüm sorgular — manuel veya API üzerinden — kurum bazlı arşivde tutulur. Girdi, eşleşme listesi, risk skoru ve oluşturulan PDF aylar sonra yeniden çağrılabilir; iç denetim ve dış denetim için ayrı sistem kurmaya gerek kalmaz.
Listeler dahil, entegrasyon yok
OFAC SDN, AB Konsolide Listesi, BM Güvenlik Konseyi, BK HMT/OFSI, İsviçre SECO, Kanada Sanctioned List, Avustralya DFAT, Japonya METI, INTERPOL Kırmızı Bülten, Wikidata PEP ve OpenSanctions — hepsi paket içinde, sürekli güncellenir.
Her regülasyona özel mühendislik
MASAK 5549 sayılı Kanun, SPK Tebliği III-39.10 ve KVKK gereksinimleri sonradan eklenmedi; ürünün temel mimarisinde var. Türkçe öncelikli panel, Türkçe eğitimli olumsuz medya indeksi ve operatör paneli ilk günden çalışıyor.
Öngörülebilir RPS, şeffaf kredi
Free planı saniyede 1 istek, Growth 10, Business 50, Enterprise 100. Hangi planda olursanız olun her yanıt cost_credits ve credits_remaining bilgisini taşır; faturalandırmada sürpriz yoktur.
Denetçinin soracağı listeler — zaten içeride.
Yaptırım rejimleri, PEP veritabanları ve kripto risk kaynakları finansal düzenleyicilerin başvuru noktasıdır. Bu kaynakların hepsini biz sürekli içe alıyor, eşleşme kaydında hangi otoritenin tespit ettiğini muhafaza ediyoruz. Kararı savunmanız gerektiğinde kaynağı tek tıkla gösterirsiniz.
Müşteri kabulü kararını veren masa için kuruldu.
Müşteri edinme ve sürekli yaptırım taraması
Bireysel ve kurumsal müşteri kabulünde saniye altı karar verin, ardından OFAC ve AB listelerindeki günlük değişikliklere karşı portföyünüzü otomatik yeniden tarayın. BDDK ve MASAK raporlamasına uygun çıktılar hazır.
Cüzdan riski + Travel Rule tek yığında
Müşteri bakiyesine kreditlemeden önce yatırılan adresleri skorlayın, fidye yazılım ve karıştırıcı adreslerine çekim onayı vermeden engelleyin. Travel Rule sorumlulukları için VaspFlow protokolüne hazır olun.
MASAK 5549 uyumlu kademeli KYC
İşlem hacmi ve risk profiline göre müşteri kademelerini tanımlayın: cihaz-yalnızca taramadan NFC çipli kimliğe, oradan SPK uyumlu görüntülü görüşmeye. Her kademe için tek API yeterli.
API-öncelikli, kalabalık uyum ekibi gerekmez
İlk denetiminize hazır makul varsayılanlarla başlayın. 1.000 ücretsiz kredi, kart gerekmez. Hacminiz büyüdükçe Enterprise araçlarına platform değiştirmeden geçin.
Üç API çağrısı, uyumlu müşteri edinme.
Kimliği doğrulayın
Mobil SDK ile çipli kimlikten BAC/PACE üzerinden veriyi okuyun, pasif canlılık testiyle gerçek kişiyi onaylayın. Veya SPK Tebliği'ne uygun görüntülü görüşme oturumu açın. Sonuç: imzalı doğrulama belirteci.
Müşteriyi tarayın
Doğrulanmış kimliği /v1/screen/person endpoint'ine gönderin. Ortalama 150 milisaniyede matched, summary.recommendation, hits[] dizisi ve screening_id dönüşünü alın; sonucu doğrudan müşteri kabul akışınızda kullanın.
Cüzdanları skorlayın
Kripto yatırma ve çekme işlemlerinde adresi /v1/screen/crypto endpoint'ine iletin. Bilinen kötü adresleri kasaya hiç değmeden engelleyin, riskli kümelere maruziyeti olan adresleri inceleme kuyruğuna alın.
Tam uyum onboarding'i kullanıcı başına $0.10'dan başlar.
Tek kredi akışında beş işlem birleşiyor: AML taraması, KYC doğrulama, blockchain cüzdan taraması, adres doğrulama ve denetime hazır PDF rapor. Her bir tam onboarding'in kullanıcı başına maliyeti — büyük sağlayıcıların yayınlanmış modül fiyatlarından eşdeğer bir stack toplamanın bedeliyle karşılaştırması.
Beş modül, tek karar — tek fatura.
- Tek API çağrısı; ayrı KYC, AML, wallet, address provider'ları orkestre etmek yok
- Tek denetim arşivi; üç farklı vendor'dan dosya birleştirmek yok
- Tek faturalama döngüsü; rate-card matematiği yok
- PDF rapor her işlemin içinde; ayrı ek ücret yok
Karşılaştırma, büyük IDV / AML / cüzdan-tarama sağlayıcılarının yayınlanmış modül fiyatlarına göre modellenmiştir. Rakip isimlerini paylaşmıyoruz; mevcut sözleşmenize özel hesaplama için satış ekibimizle görüşebilirsiniz.
Denetçilerin ve mühendislerin gerçekten sorduğu sorular.
Bir öğleden sonrada canlı taramaya geçin.
Ücretsiz çalışma alanı oluşturun, ilk API anahtarınızı bir curl çağrısına yapıştırın, bir sonraki ekip toplantısından önce doğrulanmış müşteri kabul akışını üretime alın. Kart bilgisi gerekmez.