Çözümler · Bankalar
Müşteri kabulünde ve incelemede daha açık risk bilgisi.
Kimlik kontrolü ve AML bulgularını bankanızın mevcut değerlendirme süreçlerine dahil edin. Entegrasyon, veri işleme ve inceleme gereksinimlerini birlikte ele alın.
Süreç ve ürün
Sürecinize göre ürün seçin.
-
Müşteri edinimi
Dijital KYCBelge ve kişi kontrol adımlarını değerlendirin; inceleme gerektiren sonuçları ayırın.SonuçBaşvuru kaydına bağlı adım durumları ve okunan alanlar. Dijital KYC
-
İsim taraması
AML taramasıYaptırım ve PEP eşleşmelerini kaynaklarıyla inceleyin.SonuçAday kayıtlar, eşleşme güveni ve risk göstergesi ayrı alanlarda. AML taraması
-
Ek inceleme
İnceleme akışıBelirsiz sonuçları kurumunuzun değerlendirme ve onay akışına bağlayın.SonuçEkip kararı ve gerekçe, ürün önerisinden ayrı kayıt olarak.
Veri akışı
Sorumluluklar ve veri akışı baştan açık olsun.
Entegrasyonun hangi verileri işlediğini, hangi kayıtları ürettiğini ve erişim sorumluluklarını belirleyin. Saklama politikası, hizmet mimarisi ve kurum yükümlülüklerini aynı değerlendirmede ele alın.
- İşlenen verilerHangi alanların hizmete iletildiği
- Üretilen kayıtlarSonuç, kaynak ve inceleme kaydı
- Erişim sorumluluklarıKimin hangi kayda erişebildiği
- Saklama politikasıÜrün yapılandırması ile hukuki yükümlülük ayrı
- Hizmet mimarisiİşleme ve depolama konumu ayrı değerlendirilir
Değerlendirme
Teknik ve operasyonel değerlendirmeyi birlikte yürütün.
Uyum, bilgi güvenliği ve teknoloji ekiplerinizle kontrol kapsamı, sonuç alanları, hata senaryoları ve hizmet koşullarını gözden geçirelim.
- Güvenlik ve veri işleme Erişim, saklama, sorumluluklar
- Geliştiriciler API yapısı ve hata durumları
- Fiyatlandırma Planlar, kredi kullanımı, hizmet koşulları
Sık sorulan sorular
Bankalar için.
Mevcut bankacılık sistemleriyle entegrasyon nasıl değerlendirilir?
Veri akışı, API gereksinimleri ve kurum mimarisi üzerinden ortak kapsam belirlenir.
Ürün kullanımı mevzuata uyumu garanti eder mi?
Hayır. Ürünler kontrol süreçlerini destekler; kurumun hukuki ve operasyonel sorumluluklarının yerine geçmez.
Kurumsal değerlendirmeyi birlikte planlayalım.
Kontrol kapsamı, veri akışı ve hizmet koşullarını ekiplerinizle birlikte ele alalım.