Travel Rule, belirli transferlerde taraflara ilişkin bilgilerin işlemle birlikte ele alınmasını gerektiren kurallar için kullanılan genel addır. Uygulama yargı alanına ve işlem bağlamına göre değişir.
Tarama ile farkı
AML veya blockchain taraması risk göstergeleri üretir. Travel Rule ise gerekli transfer bilgilerinin toplanması ve paylaşımıyla ilgilidir. Aynı işlemde birlikte kullanılabilirler, ancak birbirlerinin yerine geçmezler.
Temel iş akışı
İşlemin kapsamını belirleyin; gerekli bilgileri toplayın; karşı taraf ve veri paylaşımı adımlarını değerlendirin. Eksik bilgi, yanıt alınamaması ve inceleme gereken durumlar için ayrı süreç kurun.
Türkiye, AB ve UK ayrımı
Tek bir parasal eşiği tüm ülkeler için uygulamayın. AB’de TFR ile MiCA farklı düzenlemelerdir; UK Travel Rule gereksinimleri 1 Eylül 2023’ten beri uygulanmaktadır. Türkiye için güncel yerel mevzuat ve resmi rehberler üzerinden kapsam belirlenir.
Kaynaklar
- FCA sets out expectations for UK cryptoasset businesses complying with the Travel Rule
- Regulation (EU) 2023/1113 (TFR) — resmi metin
Kaynaklar 9 Eylül 2026 tarihli inceleme kapsamında kontrol edilmiştir. Güncel hükümler için resmi metne başvurun.
Bu içerik genel bilgilendirme içindir. Kurumunuza uygulanacak gereksinimleri güncel resmi kaynaklar ve kendi değerlendirme sürecinizle belirleyin.
İlgili ürün kapsamını inceleyin → Kripto varlık platformları çözümü
Legichain — kimlik doğrulama, AML ve blockchain taraması için teknoloji. İletişim: [email protected]