Türkiye’de AML ve KYC gereksinimlerini değerlendirirken önce kuruluşun faaliyetini ve tabi olduğu düzenlemeleri belirleyin. MASAK yükümlülükleri ile sektöre özgü kurallar birlikte ele alınmalıdır.
Kurum türünden başlayın
Banka, ödeme/e-para kuruluşu ve kripto varlık hizmet sağlayıcısı için aynı süreç şablonunu otomatik kullanmayın. İlgili düzenleyici kaynakları ve faaliyet kapsamını belirleyin.
Kontrolleri ayırın
Kimlik tespiti, isim taraması, müşteri risk değerlendirmesi ve kayıt süreçleri farklı amaçlara hizmet eder. Hangi verinin hangi kararı desteklediğini açıkça tanımlayın.
MASAK ve kayıt yaklaşımı
5549 kapsamındaki saklama hükmü sekiz yıl içerir; veri türü ve başlangıç olayı önemlidir. Yazılım planındaki saklama süresi ile hukuki yükümlülüğü ayrı değerlendirin. Güncel resmi metinlere ve kurumunuza özgü süreç incelemesine başvurun.
Kaynaklar
Kaynaklar 9 Eylül 2026 tarihli inceleme kapsamında kontrol edilmiştir. Güncel hükümler için resmi metne başvurun.
Bu içerik genel bilgilendirme içindir. Kurumunuza uygulanacak gereksinimleri güncel resmi kaynaklar ve kendi değerlendirme sürecinizle belirleyin.
İlgili ürün kapsamını inceleyin → Uyum yaklaşımı
Legichain — kimlik doğrulama, AML ve blockchain taraması için teknoloji. İletişim: [email protected]